第162章擴廠的煩惱

        “目前我們公司賬戶上還有多少錢？”

        “這個月工資已經發完了，還剩下800多萬元，老板要看詳細的記錄嗎？要的話我上去拿。”

        “不用了，一起上去吧。”

        企業的流動資金指的是企業用于日常經營活動中所需的現金資金，流動資金是企業正常運營的重要保障，也是企業經營管理的核心之一。

        企業流動資金的管理與運用，將直接關系到企業的生產經營和發展。

        一般籠統來說，一家年產值10億規模以下的企業，流動資金在20%至30%之間是比較健康的，這其中不同行業不同結款周期又有一些細分。

        拿淘寶店來說，淘寶店的賬期一般是10天左右，所以一家年產值一億的淘寶店基本只需要300萬左右的流動資金就差不多了。

        而像零售賣場跟平臺，這種每天有大量現金流的企業，則根本不需要流動資金，甚至還可以用收取的大量貨幣來賺取利息。

        而制造業為什么資金鏈如此的緊張，便是由于他們的賬期十分的漫長，需要大量的流動資金儲備，一旦資金鏈跟不上，企業就有可能面臨破產的風險。

        制造業企業的資金循環過程這：1、采購過程，貨幣資金轉化為原材料；2、生產過程，原材料轉化為半成品、然后逐步加工為庫存商品；3、銷售過程：庫存商品轉化為貨幣資金。

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