“財團通過大量的廣告去推廣一些產品，吸引人們購買他們本身并不太需要的物品，當目標用戶無法支付購買的貨款的時候，他們又通過自家的信用卡，消費貸款，‘借錢’給他們的目標用戶，讓這些目標用戶透支未來購買他們的產品。”

        德桑克攤開雙手解釋道，

        “這樣，同一種產品，他們就賺了兩筆錢。

        “一筆來自于產品本身的利潤，這部分利潤他們通過不斷的降低雇員的工資，減少雇員的福利而獲得增長。

        “另一筆則是來自于他們放出的貸款的利息，這筆錢他們賺的更加隱秘，他們不會告訴客戶所背負的貸款真正需要付出的利息有多高，他們盡量把這些利息掩藏在‘文字游戲’中。

        “比如號稱一些貸款號稱日息萬分之七，實際上年息高達25%左右，一萬聯邦幣使用一年，使用者就要為此支付高達2500聯邦幣的利息，整個聯邦，也很少有純利潤能超過20%工業產品。

        “除此之外，他們也會把利息通過分期，掩藏在較低數額的分期款項中。

        “比如我曾經了解過的，惠爾美醫療財團有一款‘口腔手術服務’，標價10000聯邦幣，使用醫保折扣下來，也要2800聯邦幣，這并不是一筆能輕易支付的費用。

        “這時候，惠爾美醫療財團會推薦病人使用他們的信用卡進行分期付款，2800聯邦幣，每月156聯邦幣，分24期，看起來似乎每期支付的數額很低，

        “但是兩年里，病人一共要支付給惠爾美醫療財團3700多聯邦幣，足足要多支付1300聯邦幣的利息，總利率高達46%。

        內容未完，下一頁繼續閱讀